Сходил в магазин и по дороге вспомнилась мне тут та пачка документов — «вот она, тут вся схема отмывания денег». Шёл, думал.
Вот ситуация.
Директор школы, он хочет купить ручку, за государственные деньги. Положена ему ручка, приказы писать. Он идёт к своему старому другу, покупает китайскую подделку под паркер ценой 20 руб, оформляет как настоящий паркер за 1020, друг, получив 1000р лишних из бюджета школы, 500 отдаёт директору, в благодарность.
Это воровство из бюджета. У друга деньги практически легальные, у директора неучтённые деньги, которые легально не потратишь.
Ручку после использования просто выкидывают.
Потом директор получает 100 руб премии. Решает купить тостер. За 600 руб. Договаривается с продавцом, оформляют тостер как за 100 руб, 500 отдаёт продавцу налом. Всё, у директора лишних денег нет, правда немного серый тостер.
С заводами немного сложнее. Торгует дядя нефтью. Торгует правильно, на налогах экономит. И вот значит остаётся у него от одной сделки неплохое такое неучтённое сальдо на сотню миллионов. А он и говорит своему партнёру. Ты мне эти деньги на счёт не кидай, если я налоговой скажу, что это материальная помощь от родственников, не правильно поймут. У тебя вроде как был свечной заводик, на сто двадцать миллионов ценой? Ты там инвентаризацию проведи, пересчитай его в двадцать, я у тебя его куплю. А лишние сто как раз и зачтём.
У партнёра тоже всё гладко выходит, деньги гонять не надо, а то, что заводик подешевел, так это износ. К тому же налоговые вычеты получить можно.
Т.е. получается что бороться с такими вещами бессполезно, а значит не нужно. Я не совсем соглашусь. Бороться нужно, есть множество способов и возможностей, современные технологии — это кладезь инструментов контроля. На покупку школьных товаров сейчас вводят тентеды, так что думаю, что постепенно (лет за 100) все прийдет в норму…